很多客戶都會(huì)問理財(cái)規(guī)劃師：“你們公司和其他理財(cái)公司相比有什么區(qū)別?。渴遣皇钱a(chǎn)品更好啊，收益更高？可以選擇的產(chǎn)品有哪些能保證收益不？”

面對這些問題，起初我覺得回答這個(gè)問題是有難度的，慢慢的當(dāng)我們和客戶深入溝通他的理財(cái)需求時(shí)，就發(fā)現(xiàn)這些問題已經(jīng)不再那么難以回答。

首先我們要知道客戶為什么要找我們理財(cái)。

我們在面對很多客戶的時(shí)候，常常會(huì)被客戶問一些問題，例如：

• “我現(xiàn)在賬戶里有XX萬，你說現(xiàn)在買什么產(chǎn)品比較好?。俊?/p>

• “我和先生每個(gè)月收入大概有5萬，我們這樣的收入情況該怎么理財(cái)??？”

• “我聽說XX公司有個(gè)XXX產(chǎn)品，你說投資那個(gè)靠譜嗎？”等等問題。

面對這些問題的時(shí)候，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)非常多的客戶對于理財(cái)?shù)睦斫舛急容^局限，僅僅將“理財(cái)”等同于“選擇產(chǎn)品”或“購買產(chǎn)品”。

太多的客戶在過去的這些年里，接觸的理財(cái)都是投資什么產(chǎn)品，選什么做投資比較好，哪里的產(chǎn)品投資收益高。

于是，我們開始聊聊每個(gè)客戶的生活。先說說看現(xiàn)在都是怎么理財(cái)?shù)?？目前做的所有投資都是怎么計(jì)劃的？短期的有多少？一年至三年的投資怎么做的？三年以上呢？買房換房的錢怎么準(zhǔn)備的？給孩子做教育金規(guī)劃了嗎？做了多少呢？夠不夠呢？開始準(zhǔn)備養(yǎng)老金了嗎？需要準(zhǔn)備多少呢？家庭需要買保險(xiǎn)嗎？該給誰買？買什么保險(xiǎn)合適呢？買多少呢？……

慢慢我們發(fā)現(xiàn)每位客戶其實(shí)都只在做一件事：希望通過理財(cái)賺更多的錢。

那么我們不禁要問：“我們賺更多的錢是為了什么呢？是為了再賺更多的錢嗎？”

賺錢從來都不是目的，賺錢是實(shí)現(xiàn)我們目標(biāo)和夢想的手段。相信每個(gè)人都希望賺更多的錢來滿足我們生活中的各種需求，我們追求的不僅僅是更多數(shù)字的金錢，而是通過理財(cái)幫助我們的家庭和生活規(guī)避各種風(fēng)險(xiǎn)，建立安全感。

然后追求富足生活，無論是居住品質(zhì)的提升、為子女提供更好的教育、或是安享幸福無憂的晚年生活，這些目標(biāo)都需要我們提前著手準(zhǔn)備，未雨綢繆。因此，我們愿意與每一位客戶分享的理財(cái)真正意義。

幸福人生意味著在不同生命階段實(shí)現(xiàn)不同的人生目標(biāo)。我們幫助客戶去更好的理解每個(gè)家庭的生命周期與財(cái)富周期的規(guī)律，以及生命周期中春耕、夏忙、秋收、冬藏四季的關(guān)鍵目標(biāo)、保險(xiǎn)保障的重點(diǎn)，以及每個(gè)階段中可投資資金的資產(chǎn)配置建議。

有目標(biāo)、有規(guī)劃，以科學(xué)的方法和產(chǎn)品選擇幫助我們實(shí)現(xiàn)與人生目標(biāo)相匹配的理財(cái)目標(biāo)，最終幫助客戶實(shí)現(xiàn)幸福人生。